절대수익 투자법칙 - 올웨더와 함께라면 투자, 잊고 살아도 된다!?

저자 : 김동주 (김단테) 

 

 이루다투자일임 대표, 어릴 때부터 프로그래밍의 매력에 빠져 KAIST에서 전산과를 전공하여 학사, 석사학위를 받았다. 대학원 졸업 후 티맥스소프트, LG전자 등에서 프로그래머로 근무하다가 친구들과 함께 소셜커머스를 모바일에서 구현하는 스타트업 기업 로티플을 창업했다. 창업한 지 얼마 지나지 않아 회사가 카카오에 인수합병(M&A)되며 매각 대금을 카카카오 주식으로 받았다. 이후 카카오가 폭발적으로 성장해 상장사가 되면서 경제적 자유를 달성했다. 큰 부를 얻은 뒤 금융전문가에게 투자를 일임했으나 거의 수익을 얻지 못했다. 이에 스스로 방법을 찾아보던 중 계량적 투자 분야에서 열정을 발견, 학습과 연구를 거듭해 전업투자자로 변신한다. 2018년, 보다 전문적인 투자 시스템을 경험하기 위해 투자회사 헤이비트, 밸류시스템자산 운용에 몸을 담았고, 2020년 로보어드바이저 업체인 이루다투자일임을 시작했다.

 '김단테'라는 필명으로 활동하며 유튜브 채널 및 블로그<내일은 투자왕: 김단테>를 운영하고 있다. 투자에 대한 다양한 연구 결과와 정보, 소식을 전하고 자신의 투자 결과에 대해서도 솔직하게 공개하고 있다. 

 -절대투자 수익법칙 中  저자소개-

 

 나는 이 책이 출시되기 이전부터 '내일은 투자왕 : 김단테'님의 블로그와 유튜브를 통해서 이미 '올웨더 포트폴리오'에 대해서 알고 있었다. 이 블로그에서도 이미 여러번 관련 글을 포스팅한적이 있다. '올웨더 포트폴리오에 관해서라면 모든지 알고 있다'라고 자신있게 말할 수는 없겠지만 적어도 올웨더 포트폴리오 관련해서 만큼은 초보자 수준은 벗어났다고 생각한다. 그래서 그런지 나는 이 책을 매우 빠르게 완독할 수 있었다. 기존에 알고 있던 내용들이 다시 정리되는 느낌으로 볼 수 있었기 때문에 빠르게 책장을 넘길 수 있었다. 한 마디로 이 책은 '올웨더 포트폴리오'의 입문서라고 할 수 있다. 실제로 책의 말미에는 '올웨더 포트폴리오 투자가이드'라는 챕터를 별도로 구성해서 어떤식으로 올웨더 포트폴리오를 운영하면 될지 꽤나 구체적이고 친절하게 설명해주고 있다. 

 올웨더 포트폴리오는 하루아침에 벼락부자를 만들어줄 수는 없지만 천천히 꾸준하게 주식시장에서 수익을 낼 수 있는 포트폴리오다. 이 포트폴리오는 사실 레이달리오의 브릿지 워터가 처음 만든 자산 배분전략이다. 하지만 레이달리오가 운영하는 헤지펀드에 일반사람들이 가입하는 것은 불가능하다. 이에 저자 '김동주님'이 많은 연구 끝에 일반인들도 투자할 수 있는 방식의 올웨더 포트폴리오를 만들고 그 비율을 공개했다. 이 책에도 2가지 버전의 올웨더 포트폴리오 비율이 공개돼 있는데 그 비율은 이미 내가 블로그 포스팅을 통해 공개한 바 있다.  

주식 이야기 - 올웨더 포트폴리오(사계절 포트폴리오) 장단점 및 비교 분석(feat. Portfolio visualizer)

 기본적으로 올웨더 포트폴리오의 철학은 경제상황에 따라 변하는 각 자산군들을 일정 비율로 보유함으로써 장기적으로 지속 우상향하고 변동성은 최소화하는 자산 배분 전략이다. 이 책에는 보글헤즈의(미국 자산 투자자들의 모임) 10계명을 소개하고 있는데 올웨더 포트폴리오의 투자 철학을 심플하게 보여주는 문구라고 생각한다. 

보글헤즈의 투자철학 십계명

1. (장기적으로)실현 가능한 계획을 세워라 
2. 일찍 투자하고 자주 투자하라 
3. 너무 많거나 적은 리스크를 감당하지 말라 
4. 분산하라
5. 시장을 예측하지 말자 
6. 인덱스 펀드를 사자 
7. 비용은 최소로 하자 
8. 세금을 최소화하라
9. 단순하게 투자하라 
10. 끝까지 버텨라 

※보글헤즈 : 미국의 자산 배분 투자자들의 모임

                                                                                                                -절대투자 수익 법칙 中-

 다시 한번 반복하지만 올웨더 포트폴리오는 하루아침에 벼락부자를 원하는 사람에게는 적절하지 않은 투자방법이다. 그러나 변동성이 적고 장기적으로 투자하는 것을 선호하는 사람에게는 꽤나 쓸만한 투자방법이 되지 않을까 생각한다. 올웨더 포트폴리오에 관심이 있는 초보 투자자들이 한 번쯤 읽어본다면 매우 쉽게 자산 배분 투자 방법에 대해 이해할 수 있을 것이다. 실제로 이 책의 저자도 초보 투자자들을 의식해서인지 '더 공부하기'라는 챕터를 통해서 읽어보면 투자에 도움이될만한 책이나 참조할만한 투자자들도 소개하고 있으니 자산 배분 투자의 입문서 정도로 활용하면 좋을 것 같다. 마지막으로 다른 사람의 수익률을 보며 마음이 조급해지고 성급하게 투자하려는 마음이 들때마다 읽어보면 좋을 것 같은 질문을 던지며 글을 마치고자 한다. 

아주 빠른 속도로 요리를 배워서 5성급 호텔 주방장이 될 수 있을까? 
아주 빠른 속도로 의술을 배워서 외과수술을 할 수 있을까?
아주 빠른 속도로 컴퓨터 언어를 배워서 운영체제를 만들 수 있을까?
아주 빠른 속도로 축구를 배워서 프로선수가 될 수 있을까?

아주 빠른 속도로 투자를 해서 부자가 될 수 있을까? 
                                                                                                                        - 절대투자 수익 법칙 中 -

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"너 자신을 알라" 소크라테스의 명언은

주식 투자자들에게도 정확히 들어맞는 것 같다.

지금의 내가 시장 수익률 보다 더 높은 성과를 낼 수 있을까?

이 질문에 자신 있게 대답할 수 없다면 자산 배분 전략에 대해 공부해보는게 좋겠다.

 

 

추천지수 : ★★★☆☆

주식투자에 대해 잘 모르는 사람도 쉽게 이해할 수 있게 쓰여있습니다.
뿐만 아니라 구체적인 자산배분 비율과 전략도 모두 책에서 공개하고 있습니다. 
다만 올웨더포트폴리오에 대해 이미 알고 있는 사람에게는 별로 도움이 되지 않을 수 있습니다.
또한 저자의 블로그나 유트브를 꾸준히 봐온 사람에게는 중복된 내용이 많다는 느낌을 받을 수 있습니다.

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